关于商业保理企业相关风险提示的函

2019年10月，中国银保监会发布《关于加强商业保理企业监督管理的通知》（银保监办发〔2019〕 205号，以下简称“205号文”）。205号文中明确规定：“商业保理企业不得有以下行为或经营以下业务：1.吸收或变相吸收公众存款；2.通过网络借贷信息中介机构、地方各类交易场所、资产管理机构以及私募投资基金等机构融入资金”。

近期，多名投资人向监管部门寄送了投诉材料，反映我市部分商业保理企业涉嫌通过外地P2P平台、地方交易场所发行理财产品融资，并出现到期无法兑付本息的情况。根据金融监管要求，为进一步加强我市商业保理企业管理，充分提示有关风险，现将部分重点风险企业予以公示（详见附件），请名单内企业实际控制人、法人以及高管主动配合，做好相关商业保理企业的资金核查和清理退出工作。同时，结合风险处置案例情况，现向社会公众提示如下风险：

一、投资者应提高风险防范意识，注意防范假借金融创新名义进行的非法金融活动，拒绝非法交易，远离违规业务，谨防因违法违规行为造成财产损失。

二、我市各商业保理企业应严格遵守相关法律法规，回归本源，专注主业，坚守底线思维，坚决抵御非法金融活动；主动强化风险防范意识，持续提升抗风险能力和可持续发展能力,在依法合规的基础上不断改善经营管理。

商业保理协会在监管部门的指导下，进一步加强商业保理企业合规培训以及宣传，提高从业人员合规意识、内控和风险管理水平，从源头上防控风险，引导企业依法合规经营，促进行业持续健康发展。

附件：我市部分重点风险商业保理企业名录

深圳市商业保理协会

2021年7月14日